Бразилия обязала банки блокировать платежи в пользу нелегальных букмекеров

Согласно документу, банки, платежные организации и другие участники платежной системы теперь обязаны выявлять и блокировать переводы в пользу игорных операторов, не имеющих разрешения на работу в стране.

Финансовые организации должны анализировать операции клиентов и обращать внимание на повторяющиеся переводы, резкий рост их объемов и операции, не соответствующие заявленной деятельности клиента.

Контроль распространяется и на комментарии к платежам в банковских приложениях и переводах через систему быстрых платежей Pix. Упоминание таких слов, как «бонус», «ставка», «вывод», «выигрыш» или «пополнение», в сочетании с другими признаками риска может стать поводом для проверки. Такое расследование может продолжаться до 45 дней.

Отдельно банки должны контролировать платежных посредников — в том числе платежные шлюзы и другие компании, через которые может скрываться конечный получатель средств. Получатели платежей должны проверяться по официальному списку операторов, имеющих лицензию Секретариата по призам и ставкам (SPA). Переводы в пользу компаний, которых в этом списке нет, должны отклоняться.

Если SPA выявляет нелегального оператора, ведомство направляет соответствующее уведомление банкам и платежным платформам. После его получения у финансовых организаций есть 24 часа на блокировку счетов нарушителя.

Еще 48 часов отводится на подтверждение блокировки и передачу SPA подробного отчета через электронную систему. Клиентов, чьи счета и средства были заблокированы, также должны уведомить.

Заблокированные средства могут быть окончательно изъяты в пользу федерального бюджета Бразилии, если оператор не сможет доказать законность своей деятельности в рамках установленной процедуры.