В России появилась схема отмывания денег через букмекеров. В чём суть и почему она возникла

«Рейтинг Букмекеров» предупреждает: любые мошеннические действия являются уголовно наказуемым деяением.

Что случилось

Мошенники разработали новую схему отмывания средств, причем для ее реализации используются аккаунты в легальных букмекерских компаниях. Схему описало издание «Ведомости».

Для ее осуществления мошеннику потребуется зарегистрировать стороннего пользователя в букмекерской компании и пройти верификацию. Таким образом аккаунт в БК и непосредственно сам человек становится «посредником» в выводе средств.

Зачем нужна такая схема

Эксперты, опрошенные изданием, говорят о том, что метод начал использоваться после того, как дропперство стало уголовно наказуемым деянием.

В связи с принятием закона мошенникам стало сложнее искать людей для проведения незаконных платежей. А вот пользователь, на которого мошенники зарегистрировали аккаунт, теперь вполне может попасть под новую уголовную статью.

В чем странность схемы

Неподготовленный читатель поймет только то, что теперь мошенники начали работать с помощью букмекерских компаний. И если не вдаваться в детали, то вроде бы все ясно – но вся суть как раз кроется в деталях. И эти окончательно эти детали, признаюсь, установить не удалось.

Во-первых, такой вид мошенничества действительно существует?

Дело в том, что многоступенчатые системы верификации едва ли являются подходящим условием для проведения разного рода незаконных операций. Однако в пресс-службе Единого ЦУПИСа подтвердили факты мошенничества:

«Мы фиксируем такие кейсы, однако нельзя назвать их массовыми. Благодаря собственной антифрод-системе, в том числе с применением искусственного интеллекта, нам удается эффективно выявлять подобные случаи как на этапах регистрации и идентификации, так и при попытках проведения таких операций», – рассказали «РБ Бизнес» в организации.

Во-вторых, соблюдают ли букмекеры принцип одного счета?

Если букмекер разрешает выводить средства только на ту карту (или счет), с которой был совершен депозит, то само мошенничество не имеет практического смысла: деньги можно вернуть только обратно, а дальше хода нет.

На вопрос «Можно ли пополнить аккаунт гражданина А карточкой гражданина Б, а затем перевести средства на карточку гражданина В» не ответил ни один букмекер.

В-третьих, а можно ли вывести средства, не проставив их?

Иными словами, можно ли просто вывести средства с депозита, не делая ставок? В противном случае мошенникам придется искать валуй и, возможно, так и оставить деньги у букмекера.

Проставка баланса – индивидуальное условие для каждого букмекера. Хотя, говоря откровенно, это ограничение обходится весьма легко – достаточно сделать ставку на одно событие «в два конца», потеряв маржу. Но и тут ситуация не гарантирована – в большинстве рынков может получиться и «ничья».

В-четвертых, а эта схема грозит только тем, кто не был зарегистрирован в БК? Или активным клиентам тоже надо насторожиться?

Пока оставлю этот вопрос без ответа – у меня его просто нет.

Собственный тест

Я решил опробовать схему из второго пункта предыдущего параграфа самостоятельно – завести баланс с одной карты на имя другого аккаунта, а вывести весь результат на карту третьего человека. Однако в условиях работы редакции «Рейтинга Букмекера» задача найти «незасвеченные» у букмекеров данные оказалась не такой уж и простой.

Раз уж в материале «Ведомостей» указана попытка фрода с помощью БК BetBoom, то надо пробовать провести такую схему именно там. А как раз в этом букмекере у меня и нет аккаунта.

Для начала я создал аккаунт, загрузил страницу паспорта и прошел идентификацию. Затем попробовал пополнить баланс картой другого человека – безуспешно, так как эта карта уже была привязана к другому аккаунту в периметре ЦУПИСа. То же самое произошло второй, третий и четвертый раз.

К тому моменту, когда в компании был найден человек, ни разу не игравший у букмекера, я получил бан от Единого ЦУПИСа.

А жаль: на аккаунте одного из букмекеров у меня был баланс в 15 тысяч рублей. В общем, мошенник из шеф-редактора «РБ Бизнес» не получится.

Как уберечься от мошенников

Уберечься от мошенников довольно просто:

• Не называйте посторонним коды из пушей и SMS;
• Смотрите на отправителя сообщений;
• Всегда сохраняйте спокойствие и никогда не поддавайтесь эмоциям. И это касается не только таких ситуаций, а вообще.

Берегите себя и свои кошельки. В том числе электронные.