ЦБ выявил использование ИП и компаний в схемах вывода средств онлайн-казино через QR СБП

Как сообщили изданию в ЦБ, выявлены случаи, когда компании, формально работающие в розничной торговле, принимали средства от граждан через QR-коды, размещённые на сайтах онлайн-казино. В дальнейшем деньги конвертировались в наличность и возвращались организаторам теневого бизнеса. Подобные операции находятся под постоянным мониторингом. Для борьбы с ними в октябре 2023 года Банк России выпустил методические рекомендации №13-МР.

По оценкам банков, число компаний-дропов растёт: только один из крупных игроков рынка с начала года выявил более 300 таких фирм. В отличие от карт физических лиц, которые блокируются практически мгновенно, срок жизни «дроп-компаний» составляет до двух недель.

Издание отмечает, что схема с QR-эквайрингом привлекает организаторов нелегальных сервисов из-за более высоких лимитов и внешней легитимности: для клиентов такие платежи выглядят как обычные покупки. Однако у неё есть и недостатки, например, высокие расходы на регистрацию юрлиц и сложность в выводе средств.

В Банке России и кредитных организациях подчеркивают, что предпринимают меры по выявлению таких схем. «МТС-банк», «Альфа-банк» и «Т-Банк» заявили, что применяют комплексные проверки клиентов, включая использование моделей машинного обучения для анализа нетипичного поведения.

По данным издания, часть индивидуальных предпринимателей осознанно передают свои QR-коды третьим лицам. Однако доказать их осведомленность о незаконном характере операций крайне сложно.