Ставки на пирамиду. Что такое фонд «Гафаров и партнеры» и при чем здесь бывшие игроки сборной России

Деятельность самого фонда по ряду признаков очень напоминает финансовую пирамиду, которую неосторожно прорекламировали звезды российского футбола. 

Кроме того, в последнее время в открытых источниках появилась информация о том, что некоторые инвесторы не могут вывести средства из фонда. 

Финансовая пирамида

Инвестиционный фонд «Гафаров и партнеры» зарегистрирован в Великобритании 23 октября 2019 года. Основателями компании являются бизнесмены из Набережных Челнов Эрик Гафаров и Владимир Сухоплюев.

Компания позиционирует себя как «первый инвестиционный фонд из России, зарабатывающий на беттинге», а именно — на «противоречивых ошибках букмекерских контор». Минимальный размер инвестиций составляет 100 тыс. рублей, максимальный — не ограничен.

При этом в деятельности компании присутствуют признаки, которые, согласно информации на официальном сайте ЦБ РФ, более присущи финансовым пирамидам, чем инвестиционным фондам:

• «Гафаров и партнеры» обещают инвесторам доходность, в несколько раз превышающую рыночный уровень. Согласно данным на сайте фонда, за год прибыль от инвестиций может составить 206%, за два года — 421%;
• Информации об инвестиционном фонде «Гафаров и партнеры» нет ни в одном реестре ЦБ РФ;
• По данным системы «Спарк», юридического лица с российской регистрацией у этого фонда нет;
• Отсутствует информация о наличии собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
• Также отсутствует информация о финансовом положении организации.

На сайте фонда опубликован график прибыли компании за 2019 год в процентах, согласно которому его средняя доходность за месяц составляла около 40%. Причем самым прибыльным оказался март 2019 года — 95,14%.

*по данным сайта «Гафаров и партнеры»

Однако стоит напомнить, что фонд начал свое существование только в октябре 2019 года.

Сооснователь компании Эрик Гафаров в интервью изданию «Спорт день за днем» опроверг информацию о том, что организация является финансовой пирамидой.

«Во-первых, статус финансовой пирамиды может присвоить какой-либо организации только суд, такого решения в отношении нашей компании нет и не может быть. Во-вторых, сам Центробанк не давал такую оценку нашей компании», — сказал он.

По его словам, фонд не нарушает никаких законов Российской Федерации. Компании не нужна никакая лицензия, потому что не она занимается привлечением вкладов и брокерской деятельностью.

«Вы задавали вопрос о лицензии ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам. — РБ-Бизнес) и ЦБ, но мы не занимаемся привлечением вкладов, и не занимаемся брокерской деятельностью с ценными бумагами. Тем самым мы не нарушаем ни один из законов РФ, а какая-либо лицензия для нашей деятельности попросту не нужна. Беттинг в России разрешен, ставить ставки совместно тоже не запрещено», — сказал Гафаров.

Он добавил, что фонд в своей работе использует криптовалюту: она «не подвержена изменению курса», пользоваться ею «быстро и просто». Кроме того, а на территории РФ разрешено использовать криптовалюту, и лицензия или какие-то особые документы на работу с ней не требуются, уверен Гафаров.

Рекламный скандал

Ранее известные российские спортсмены прорекламировали фонд Гафарова и Сухоплюева, опубликовав в своих аккаунтах в Instagram групповые фотографии в толстовках с логотипом фонда. Среди них — бывшие футболисты Андрей Аршавин, Александр Мостовой, Александр Кержаков, Андрей Тихонов, Владимир Быстров и Руслан Нигматуллин, а также экс-пилот «Формулы-1» Виталий Петров.

Позже Александр Мостовой и Андрей Тихонов в беседе со «Спорт день за днем» опровергли информацию о том, что рекламировали фонд «Гафаров и партнеры».

Сам Эрик Гафаров заявил, что фонд не проводил рекламную кампанию с известными спортсменами. По его словам, все они являлись клиентами фонда.

«Мы ни разу не проводили каких-либо рекламных кампаний. Мы не используем рекламу, в этом нет необходимости. Да, Андрей Аршавин, Александр Мостовой, Андрей Тихонов, Владимир Быстров, Руслан Нигматуллин, Виталий Петров, Александр Кержаков и другие – клиенты нашего фонда. Они не против того, чтобы мы об этом говорили. Кроме них есть еще около ста других известных людей, но они по разным своим причинам не хотели бы это афишировать», — сказал он.

Экс-нападающий «Зенита» Александр Кержаков в беседе с основателем Youtube-канала «Железная ставка» Андреем Алистаровым также заявил, что в настоящее время не имеет к фонду никакого отношения. Он подчеркнул, что никогда не рекламировал фонд, все отношения ограничились тем, что он вложил небольшую сумму денег для того, чтобы «посмотреть, как работает фонд».

«После того, как началась вся эта канитель, я позвонил в фонд и сказал, что я от них ухожу. Так что не нужно меня с этой историей ассоциировать. Я к этому фонду не имею никакого отношения», — сказал он.

Проблемы с выводом средств

В начале мая на Youtube-канале «Железная ставка» появился выпуск, героями которого стали инвесторы фонда «Гафаров и партнеры», столкнувшиеся с проблемой вывода средств.

Одним из потерпевших стал предприниматель Артем Лапин, который ввел в фонд средства на общую сумму в 1 млн рублей. В интервью с Андреем Алистаровым он рассказал, что из-за кризиса на фоне пандемии ему срочно потребовалась крупная сумма для решения финансовых проблем с бизнесом. Для этого он обратился в фонд с заявлением о выводе инвестиций, направив его по электронной почте.

Из образца договора фонда с клиентами следует, что возврат средств производится на основании заявления, поданного не менее чем за 15 рабочих дней до даты возврата денежных средств.

Сотрудники компании не ответили на заявление Артема, после чего он на протяжении недели писал менеджеру фонда с просьбой прояснить ситуацию и уточнить, в какой конкретно срок он может получить свои деньги. Менеджер также не смог внятно ответить.

Тогда он обратился с прямым вопросом к одному из основателей фонда, Владимиру Сухоплюеву.

В телефонном разговоре Сухоплюев заверил пострадавшего клиента, что отсутствие ответа на заявление, отправленное по электронной почте, — совершенно нормальное явление, поскольку сотрудники, имеющие доступ к электронному ящику, куда приходят заявления на возврат, не уполномочены отвечать на письма.

Он также пояснил, почему фонд не может оперативно вернуть Артему деньги.

«Твои инвестиции не лежат у меня в офисе на полочке, чтобы я взял их и тебе отправил. Они же в работе. Я же сам помню, сколько они в работу отправлялись. Возврат инвестиций — тот же самых процесс, только наоборот», — сказал Сухоплюев в телефонном разговоре с Лапиным.

По его словам, 97% всех инвестиций физически находятся в китайском Макао, в банковской ячейке. Из-за пандемии все границы перекрыты, поэтому сотрудники не могут попасть в банк, чтобы забрать деньги.

«Для того, чтобы их (деньги. — РБ-Бизнес) из банка извлечь, моим коллегам нужно приехать из Гонконга в Макао и получить доступ к этой ячейке. В виду того, что там с конца января вся эта коронавирусная история, границы Макао закрыты и на въезд, и на выезд, в том числе для тех, кто находится в Гонконге. Поэтому мы до сих пор не можем физически туда попасть и извлечь инвестиции», — сказал сооснователь фонда.

Он добавил, что новые инвестиции фонд переводит в Европу.

«У нас сейчас нет возможности отправлять инвестиции в Макао, мы их отправляем в Европу. А в Макао в случае высоких шагов мы направим напрямую в виде криптовалюты в букмекерскую контору», — добавил Сухоплюев.

На сайте компании говорится, что деньги, полученные от инвесторов, доставляются в места ставок — Лондон и Макао, процесс «доставки» занимает около 28 дней. При этом при вводе средств клиент платит комиссию — 10% от размера инвестиций. Эта комиссия расходуется на «дорогу» инвестиций до букмекерской конторы.

Комиссия при инвестировании через криптовалюту USDT составляет 0%. При получении прибыли комиссия за вывод на карту составляет 4-5%, говорится на сайте «Гафаров и партнеры».

На вопрос Артема Лапина о том, почему компания не может вернуть ему средства путем перерасчета (то есть из новых инвестиций, которые еще никуда не перевели), Владимир Сухоплюев не смог ответить, добавив, что клиент не работает в фонде и не знает, как он функционирует.

Ждет ли фонд возмездие

Все обманутые клиенты компании, принявшие участие в выпуске «Железной ставки», заявили о том, что дают фонду одни сутки с момента публикации видеоролика на то, чтобы вернуть деньги. В противном случае они подадут заявление в полицию.

8 мая прокуратура города Набережные Челны сообщила о том, что проводит проверку информации о деятельности инвестиционного фонда «Гафаров и партнеры».

«В связи с проверкой информации о деятельности инвестиционного фонда «Гафаров и партнеры» прокуратура города приглашает на прием всех лиц, пострадавших от деятельности вышеуказанного инвестиционного фонда», — говорится в официальном сообщении прокуратуры.

По данным издания Metaratings, известные спортсмены, сфотографировавшиеся в толстовке с логотипом «Гафаров и партнеры», все же участвовали в рекламной кампании фонда, и могли получить за участие от 500 тыс. до 1,5 млн рублей в зависимости от статуса.

Пригласить спортсменов к участию в пиар-акции мог ведущий «Матч ТВ» Тимур Скляров. По данным издания, он родом из Набережных Челнов, а также является соведущим онлайн-вебинара фонда, который проходил 30 апреля.

Кроме того, Скляров мог проинструктировать спортсменов, как правильно отвечать на вопросы об их роли в этом предприятии во избежание проблем с законом. Именно поэтому многие из них заняли позицию, согласно которой не рекламировали фонд, а являлись его клиентами, сообщает издание.