Кюрасао ввела правила удалённой верификации клиентов

Новые правила распространяются на клиентов, которые проходят регистрацию онлайн. Требования учитывают рекомендации FATF и нормы ЕС в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

Правила вступили в силу 21 августа. Операторы, которые уже используют удаленную регистрацию, должны полностью привести свои системы в соответствие с новыми требованиями до 1 мая 2027 года. Компании, которые пока не используют такие решения, должны обеспечить соответствие правилам до их внедрения.

В переходный период операторы могут продолжать использовать действующие системы, если они показывают, что постепенно приводят их в соответствие с новыми требованиями.

CGA рекомендует использовать для проверки клиентов биометрию, решения на основе искусственного интеллекта, блокчейн для подтверждения личности, цифровые ID-кошельки и видеоверификацию.

Новые требования потребуют от компаний дополнительных вложений. Им придется обновлять IT-системы, внедрять новые инструменты для проверки клиентов и обучать сотрудников анализировать результаты проверок и выявлять подозрительные операции.

Для небольших операторов переход может оказаться особенно сложным. Компании со старой IT-инфраструктурой столкнутся с дополнительными расходами и техническими трудностями при интеграции новых решений.

Новые правила стали частью реформы игровой отрасли Кюрасао. В 2023–2025 годах страна отказалась от прежней системы генеральных сублицензий и перешла к прямому лицензированию через CGA. Это позволило усилить контроль за операторами и повысить требования к их работе.

Регулятор рассчитывает, что новые правила помогут повысить доверие к Кюрасао со стороны игроков и международных партнеров и укрепят позиции страны как регулируемого рынка онлайн-гемблинга.