Минфин обяжет банки блокировать сомнительные трансакции

«Законопроект нацелен в первую очередь на защиту интересов и сохранность личных средств клиентов. Он предоставляет возможность моментального реагирования и пресечения сомнительных переводов, а также несанкционированных трансакций по платежным картам еще до их проведения. Фактически проект нормативного акта — это задел на создание унифицированного механизма борьбы банков с мошенническими операциями.

Обязанность блокировать подозрительные переводы будет у оператора по приему платежей в том случае, если он выявит обязательные признаки совершения перевода денежных средств без согласия клиента, которые устанавливаются Банком России», - передают слова представителя Минфина РФ «Известия».

Поддержали поправки к законопроекту и в Центробанке, отметив, что внесения изменений в законодательство для того, чтобы противодействовать хищению денежных средств, крайне актуально.

«Обязанность блокировки несанкционированных операций имеет как минимум две причины. Первая — это ежегодное ужесточение критериев вовлеченности банков в проведение сомнительных операций. Вторая — рост числа мошенничеств, которые чреваты дополнительными судебными издержками и ущербом репутации кредитных организаций. Так, за прошлый год, по данным ЦБ, было проведено свыше 260 тыс. несанкционированных операций, потери банков с клиентских счетов только в IV квартале 2015-го составили более 1,5 млрд рублей.

В перспективе регулятивные риски будут еще больше давить на банковский капитал, поэтому новое требование и ужесточение мониторинга операций — в интересах и банков, и их клиентов», - заявил директор по банковским рейтинга RAEX Юрий Беликов.

В текущей версии законопроекта у банков есть право блокировать сомнительные трансакции, но поправки к законопроекту блокировать платежи, которые будут считаться сомнительными.

«Новелла, конечно, нужна, но уважающие себя кредитные организации уже сейчас блокируют сомнительные переводы в рамках предоставленного права. С другой стороны, если право сделают обязанностью, то это автоматически потребует описания всех правил и критериев для определения сомнительной операции. Иначе ситуацию можно довести до абсурда. Например, карточный платеж мужчины за покупку женского нижнего белья могут заблокировать на основании того, что представителю сильного пола в принципе не нужно женское белье», - цитируют «Известия» представителя банка из топ-50.

«Сейчас законопроект находится на межведомственном согласовании, после этого — ориентировочно 18 ноября — документ будет опубликован на сайте раскрытия правовой информации для общественного обсуждения. Сами поправки планируется внести сразу в несколько законодательных актов: 161-ФЗ «О национальной платежной системе», 86-ФЗ «О Центральном банке РФ» и Арбитражный процессуальный кодекс. Вступление закона в силу запланировано на начало 2017 года», - отметил Заместитель директора департамента финансовой политики Министерства финансов Сергей Платонов.

Ранее основатель «Рейтинга Букмекеров» Паруйр Шахбазян отметил несостоятельность инициативы Министерства финансов РФ внести поправки в законопроект об отчислениях букмекеров в поддержку спорта, обязав бизнес платить 3% от принятых ставок.