Блокирование средств
Орфография и пунктуация автора жалобы сохранены.
Букмекер не обоснованно заблокировал вывод денежных средств, основываясь на своих внутренних правилах, которые с моей точки зрения нарушают ФЗ-115.
Прежде всего, идентификацию я уже проходила, становясь клиентом данной компании буквально 3 месяца назад.
Мало того, согласно 115-ФЗ Статьи 7 пункта 1 подпукта 6) «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:»…«6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 2.4 и 2.5 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму…», что в моем случае нет и не может быть. Других оснований для замораживания моих средств в законе не прописано.
Также, согласно 115-ФЗ Статьи 7 пункта 1.4-4. «При выплате, передаче или предоставлении являющемуся участником лотереи клиенту — физическому лицу выигрыша на сумму менее 15 000 рублей идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится». То есть, требования букмекера превышают его полномочия, прописанные в 115-ФЗ, так как сумма, которую я пытаюсь вывести менее 15 000 рублей.
Также в одобренных в декабре 2020 СФ РФ правках ФЗ-115 «из оснований для отказа организацией в совершении операции исключается непредставление документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Просьба проверить факт наличия злоупотреблений букмекером.
Как дополнение, опять же, согласно ФЗ-115 при расторжении договора, организация обязана мне вернуть денежные средства с моего счета, а после таких действий со стороны букмекера я хочу перестать быть клиентом этой компании.
